20.12.2023

Прокурорский надзор

«Дроп» - это подставное физическое лицо, участвующее в преступной схеме по выводу денежных средств с банковских счетов граждан.

Как работает эта схема? «Дроп» открывает з денежное вознаграждение счет в кредитной организации, получает банковскую карту и (или) регистрирует  себя в качестве индивидуального предпринимателя, директора либо учредителя юридического лица, и в дальнейшем передает управление, в  том числе банковскими счетами, третьим лицам.

Дроп-карты используются для обналичивания и транзита похищенных денежных средств.

Таким образом, «дроп» выступает посредником в цепочке манипуляций с украденными деньгами.

В преступную схему все чаще вовлекаются лица в возрасте от 16-23 лет. Обусловлено это желанием получить «легкий» заработок.

За совершение «дропами» указанных действий предусмотрена уголовная ответственность по ст.187 УК РФ (неправомерный оборот средств платежей) с наказанием в виде лишения свободы на срок до 6 лет.

В рамках расследования уголовных дел при установлении владельца банковского счета, на который поступили похищенные у граждан безналичные денежные средства, активно практикуется предъявление иска с целью взыскания с владельца  счета суммы неосновательного обогащения.

Также за нарушение законодательства о государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей ст.14.25 КоАП РФ (нарушение законодательства о государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей) предусмотрена административная ответственность и наказание в виде штрафа до 10 тыс. руб.